Кэшбери – история одной финансовой пирамиды или как Артур Варданян заработал миллиард рублей

Рубрика: Интересное | Время на чтение: 8 мин.

Печальная история о том, как предприимчивый мошенник Артур Варданян заработал миллиард рублей на финансовой пирамиде Кешбери. В ролях: Николай Басков, Ольга Бузова, популярные видеоблогеры и десятки тысяч простых доверчивых людей.

Кешбери

19 января 2017 года Артур Варданян, резидент Великобритании, открыл собственный инвестиционный проект, который включал в себя сразу три организации:

Cashbery Limited – английская финансовая компания;
ООО «Кэшбери»;
«Кэшбери» – микрофинансовая организация.

Суть работы, которую с лёгкой душой на себя возложил руководитель проекта, заключалась в создании площадки для встреч инвесторов и заёмщиков. По факту, все инвестиции в данный проект выдавались за микрозаймы физическим и юридическим лицам. Причём заёмщики должны были выплачивать по 2% за каждый день, с момента совершения займа. И из этих пресловутых двух процентов и должны были выплачиваться комиссионные вкладчиков. Единственной проблемой для этой организации являлось полное отсутствие какого-либо разрешения Центробанка на осуществление финансовой деятельности на территории Российской Федерации.

Оглавление

Официальный сайт

Домен для будущей организации был зарегистрирован намного раньше – ещё девятнадцатого октября 2016 года. Оплатив его на десять лет вперёд, организаторы всячески демонстрируют свои долгосрочные планы.

Вся информация доступна на двух языках – русском и английском. В контактах вы можете найти людей, состоящих в руководстве компании. Среди них:

Артур Варданян — основатель компании Кэшбери.
Роман Алексеев — директор ООО Кэшбери и ее учредитель.
Марек Новак — руководитель IT отдела;
Ирина Русакова — директор по маркетингу.

В целом сайт Кэшбери выполнен профессионально и качественно. Сразу видно, что в его разработку было вложено достаточно денег. В конце концов именно он является лицом компании и должен внушать потенциальным вкладчикам веру в надёжность и основательность проекта. Количество представленной информации также внушительное:

Официальные представительства

Кэшбери подошли к организации работы весьма основательно. Они открыли четыре офиса по всей России, дабы заявить о своей физической работе на территории страны:

Ведя активную PR-кампанию, представители Cashbery зарегистрировали официальные каналы и группы во всех популярных социальных сетях. Регулярно публикуя новости и положительные отзывы, они всеми способами поддерживали активность пользователей. Правда, любые негативные отзывы искоренялись практически сразу после их появления.

Деятельность организации

Физические представительства предполагают и некоторую активную деятельность. В частности, Кэшбери занимались проведением многочисленных онлайн-вебинаров, разнообразных встреч, призванных завлечь новых вкладчиков и убедить уже существующих вложить побольше. Кэшбери ни разу не был замечен за исполнением своей непосредственно заявленной финансовой деятельности – выдачей микрозаймов под два процента в день. Да и брать подобные кредиты кажется полным безумием.

Тарифные планы

Здесь всё достаточно просто – чем больше введено денег, тем выше предоставляемая процентная ставка. Стоит отдельно остановиться на страховании рисков внутри системы. С этой целью заявлены две схемы:

Надёжный вклад – Кэшбери берёт на себя обязательства по полному возврату всех застрахованных средств, в случае невыплаты со стороны заёмщика. В большинстве случаев страховка платная и стоит пять процентов от суммы депозита.
Надёжный заёмщик – дополнительная опция, доступная всем клиентам, оформившим «Надёжный вклад». Она гарантирует получение части прибыли и снятие с заёмщика всех рисков, связанных с невыплатой средств. Стоимость этой страховки варьируется от шести до десяти процентов от суммы депозита.

Не обошлось и без собственной криптовалюты. Над названием монеты долго не думали – “Cashbery Coin”. Вот её курс на сегодня:

Реферальная MLM-система

Разумеется, Кэшбери активно рекламируется посредством собственных же вкладчиков. Есть несколько способов получения разнообразных бонусов внутри системы:

Реферальная ссылка – участники системы имеют возможность привлекать пользователей, получая по 40 рублей за каждого зарегистрировавшегося. А также некоторый процент от их собственных вкладов.
Менеджерские бонусы – как и любая сетевая структура Кэшбери поощряет привлечение вкладчиками новых участников. Чем больше людей и денег вы привлечёте, тем выше заявленные бонусы.
Особо активные участники системы могут получать директорские бонусы или даже стать руководителем собственного офиса и получать процент от его оборота.

Срыв покровов

1 ноября 2018 года финансовая пирамида «Кэшбери» и группа связанных с нею проектов официально объявили о прекращении работы. Об этом в своём видеообращении заявил глава холдинга Артур Варданян. Он объявил о дальнейшей невозможности зарегистрироваться во всех связанных проектах. В этой связи прекращается и выполнение всех обязательств.

В ходе обращения Варданян сообщил и о создании нового проекта – Global Decentralized Community (GDC), который вступит в силу в новом году. Туда автоматически переводятся все вкладчики из Кэшбери. Он оптимистично считает, что за первые год компании удастся привлечь порядка пяти миллионов вкладчиков, а за второй – вырасти и до тридцати.

Заключение

Разумеется, никто из вкладчиков не получит обратно свои деньги. К их большому сожалению, никакой реальной деятельности компания не вела, в связи с чем, в судебном порядке, из неё ничего не удастся выжать. Разве что на замороженных по решению суда счетах что-то осталось. Стоит упомянуть и о любопытном расследовании, проведённом корреспондентом “РИА Новости” Даниилом Шерметом.

Комментарии участников и экспертов

Несмотря на объявление о банкротстве Кэшбери, многие пользователи продолжают слепо верить Артуру Варданяну. Хотя подобную веру в то, чего нет, можно сравнить только с религией, а горе-инвесторов – с сектантами одной из многочисленных “сомнительных” религиозных организаций.

К счастью, многие люди не верят в жизнеспособность подобных финансовых организаций. С другой стороны печалит, что десятки тысяч человек – верят. А виной всему финансовая безграмотность и чрезмерная доверчивость.

По данным “Ъ”, ущерб участников платформы может превысить 3 млрд рублей.

Источник: Коммерсант.

Олег Анисимов, основатель финансовых проектов «Вкладер» и «Финсайд»:

Раскрутить финансовую пирамиду до объёмов «Кэшбери» дано далеко не каждому жулику. Почему это удалось Артуру Варданяну и тем, кто стоит за ним?
Во-первых, у части структур, входящих в группу, поначалу были лицензии ЦБ. Так, ООО «Микрофинансовая организация “Кэшбери”» обладала лицензией МФО с 2013 года, и эта лицензия была отозвана только в 2017 году, когда маховик пирамиды уже развернулся. Адепты «Кэшбери» до сих пор уверены, что у них там есть лицензии.
Во-вторых, легенда о том, что деньги принимаются для размещения в микрокредитах, выглядела убедительно, хотя никакими документами не была подтверждена. Люди видели на улицах реальные условия микрозаймов — 1-2% в день, и верили, что бизнес-модель существует.
В-третьих, у пирамиды было публичное лицо — тот самый Артур Варданян. Почему-то целевая аудитория (не склонные к критическому взгляду на жизнь люди) восприняли его безумные сказки за правду.
В-четвёртых, ЦБ поздновато увёл проблему в публичную плоскость. Это можно было делать год назад, когда пострадавших было бы на порядок меньше.
В-пятых, правоохранители не заводят дел, когда нет пострадавших, а пирамида такая штука, что, когда появляются обманутые, уже поздно заводить дела: деньги уже выведены, зачинатели находятся в тёплых странах.
В-шестых, пирамиды имеют шанс стать крупными, только если есть MLM-схема, заставляющая всю структуру нагонять новых членов. Видеоблогеры, инстаграмеры, популярные аккаунты «ВКонтакте» по глупости или подлости вербуют новых лохов. Это мы видели недавно в мошеннической организации StartCom, где вообще всё было сделано силами видеоблогеров, включая суперпопулярные каналы вроде Versus Battle, и нанятых актёров. Жулики даже не удосужились предъявить публике своего «Варданяна».
В «Кэшбери» вся вербовка тоже шла через соцсети.
Пока кого-то из блогеров или «менеджеров бриллиантового уровня» не привлекут к уголовной ответственности за соучастие в мошенничестве, это будет продолжаться в новых пирамидах, возникающих еженедельно.

Источник: VC.RU.

Вот таким нехитрым способом Артур Варданян заработал миллиард рублей на финансовой пирамиде Кешбери, неутомимо следуя по стопам Сергея Пантелеевича Мавроди и его пресловутого “МММ”.